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中意財險公司正在經歷寒冬 股權流轉與業績過山車

2018-09-10 14:25:00 來源: 中國經營報

連虧7個季度,且虧損呈擴大趨勢。今時不同往日,中意財產保險有限公司(以下簡稱中意財險)正在經歷寒冬,等待蛻變。與此同時,高管的一輪換

連虧7個季度,且虧損呈擴大趨勢。今時不同往日,中意財產保險有限公司(以下簡稱“中意財險”)正在經歷寒冬,等待蛻變。

與此同時,高管的一輪換血,也或多或少為中意財險的未來發展增添了幾分變數。中意財險總經理職位在經歷了不到一年的“空窗期”后,再度迎來新的接班人。

日前,安盛天平十余年“老將”袁穎暉轉投中意財險,出任總經理一職獲批。

股權流轉與業績過山車

資料顯示,中意財險是由中國石油天然氣集團公司(以下簡稱“中石油集團”)所屬的中油財務有限責任公司(以下簡稱“中油財務”)和意大利忠利保險有限公司(以下簡稱“忠利保險”)出資,于2007年4月在北京市成立的一家中外合資財產保險公司,成立日注冊資本為5億元,合資雙方各持有50%的股份。并于2014年3月變更注冊資本金至13億元。

2008年12月,中方股東中油財務將所持有的中意財險50%的股權轉讓給中石油集團。股權轉讓完成后,中石油集團和忠利保險各持有50%的股份。中油財務在中意財險中的原有權利和義務由中石油集團承繼。

2009年4月,忠利保險將其持有的中意財險1%的股份轉讓給中石油集團。股權變更后,中石油集團和忠利保險分別持有中意財險51%和49%的股權。

2014年2月,經股東雙方一致同意及原保監會的批準,中意財險注冊資本金由5億元增加到13億元。中石油集團和忠利保險分別出資4.08億元和3.92億元。增資后,股東雙方持有的股權比例保持不變。

2016年9月,中石油集團將其持有的中意財險51%的股權轉讓給中國石油集團資本有限責任公司(以下簡稱“中油資本”)。股權轉讓完成后,中油資本和忠利保險分別持有51%和49%的股份。中石油集團在中意財險中的原有權利和義務由中油資本承繼。

而隨著股權的不斷流轉,中意財險的業績表現也是起伏不定。

數據顯示,2009~2011年,中意財險凈虧損分別為267.88萬元、1.36億元、1.55億元。2012年中意財險實現扭虧為盈,凈利潤1287.79萬元,該數值亦是其開業以來的盈利頂峰。2013~2015年,中意財險雖保持盈利,但額度逐年下降,分別為1246.00萬元、341.44萬元、214.61萬元。

2016年,中意財險開始由盈轉虧,虧損2998.15萬元。2017年,其虧損進一步擴大為1.01億元。2018年上半年,其虧損已近0.9億元。自2016年四季度至2018年二季度,各季度凈虧損額分別為0.323億元、0.199億元、0.181億元、0.706億元、0.559億元、0.313億元和0.52億元。

對于中意財險虧損的原因,國務院發展研究中心金融研究所保險研究室副主任朱俊生表示,“中意財險的股東中石油其實是實力很強的。而它之所以虧損和股東業務的占比下降也是有關的,因為股東業務這種關聯業務的利潤相對來說是比較容易獲得的。之所以有這個判斷,是因為中石油旗下的自保公司一直在盈利,原來一些交給中意財險的業務現在可能更多地交給自保公司。中意財險作為一個公眾型的公司,更多要去市場競爭。而在市場競爭中,由于中意財險整個規模很小,使得成本的分攤很難,所以很容易造成虧損。”

2013年,中石油集團在它的保險版圖中增加了中石油專屬財產保險股份有限公司。彼時,有業內人士表示,由于業務類型相似,這家財產險企業分流了中意財險的部分保險業務,對其保費收入亦產生一定影響。

數據顯示,2009~2017年,中意財險從中石油及其下屬子公司處實現的保費收入占當年全部保費收入的比重分別是:76%、83%、75%、69%、57%、52%、44%、28%、31%,整體呈現下降趨勢。

第二位“外部”總經理

近兩年來,中意財險的管理層也經歷了一系列的調整。

日前,袁穎暉在擔任中意財險臨時負責人4個月后,其總經理任職資格獲批。

事實上,中意財險的前任總經理馮天佑自2017年1月開始擔任公司臨時負責人,并在三季度末剛獲得監管批復,總體來看,其在中意財險的工作時長不到一年。

在馮天佑之前,中意財險的總經理一直由股東方忠利保險派出的中國地區總經理游一冰擔任。先后接任中意財險總經理的馮天佑、袁穎暉都來自外部保險公司。

公開資料顯示,袁穎暉此前長期在安盛天平財產保險股份有限公司(以下簡稱“安盛天平”)就職,2014年4月至2018年3月,袁穎暉歷任安盛天平分銷副總經理、浙江分公司總經理、健康險事業部總經理、首席戰略官及總經理助理。更早之前,也就是2007年6月至2014年3月,袁穎暉曾擔任安盛保險有限公司董事、副總經理。

此前,經原保監會核準,從2017年10月16日起,陳鵬正式接替潘國潮擔任中意財險董事長一職并開始履職,潘國潮不再擔任公司董事長及其他董事會職務。今年3月份,中意財險的副董事長及董事職位,均出現了變動。

從最新披露的董事信息來看,包括董事長陳鵬在內,中意財險目前有6位董事。其中3名董事來自忠利集團,另外3名則來自中石油集團。高管層面,公司目前有5名高管,除了新上任的總經理袁穎暉外,其他4名均是中意財險元老級別的高管。

另外,今年7月份,高管層面也出現了一輪變動?;羧粲?、張敬波獲批擔任中意財產保險有限公司總經理助理職務并開始履職,李穎正式接替譚琪擔任中意財產保險有限公司合規負責人職務并開始履職。這幾名新上任的高管資料尚未在官網上公布。

對于后續的發展,中意財險相關負責人在接受記者采訪時表示,目前公司領導剛上任不久,很多事情尚未有定數,具體方針政策及公司未來發展戰略還需等待領導層面討論以后才能對外公布。

朱俊生則建議:“方向性的考慮,主要是因為它的規模小,所以核心問題有兩個,第一個就是怎么去實現業務的增長,規模上做一些提升,更好地實現成本分攤。另一個就是還要把成本降低,要控制再控制。否則只有業務沒有利潤,甚至還會造成比較大的虧損,這是兩個相輔相成的問題。簡單地講,就是需要去尋求一種差異化的發展。因為不可能做到小而全,只能小而專、專而美。在一些特定的領域,通過專業化經營,獲取一些核心競爭力,這是比較重要的。”

關鍵詞: 財險 過山車 寒冬

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