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什么是短債型基金?短債基金平均凈值增長率為2.91% 優于貨幣基金

2018-09-16 19:55:26 來源: 中國網

Wind數據顯示,今年一季度,貨幣基金平均7日年化收益率為4 21%,此后則一路下行,二季度貨幣基金平均7日年化收益率降至3 92%,且仍在持續走

Wind數據顯示,今年一季度,貨幣基金平均7日年化收益率為4.21%,此后則一路下行,二季度貨幣基金平均7日年化收益率降至3.92%,且仍在持續走低,截至9月10日,當前貨幣市場基金的今年以來收益率僅為2.63%。與此相對應,短債型基金今年以來平均凈值增長率為2.91%,迎來了一波“小陽春”行情。

什么是短債型基金?

近期受市場追捧的短債基金并不是新生事物,而在國內已經發展了12年有余,所謂短債型基金是一種短期純債型基金,不投資股票等權益類資產,投資的固收類資產也以流動性較好,剩余期限在1-3年以內的中短期債券為主。

總結來看,短債型基金的優點較為突出:第一,中短債基金投資限制少于貨幣基金,可獲取的收益空間也更高;其次,短債基金可使用更大杠桿比例,傳統貨基杠桿僅為1.2倍,中端債基金杠桿可達1.4倍,可較大程度利用價差賺取一定收益;第三,投資組合剩余期限更靈活,既可投資流動性較強的短端資產,也可投資于剩余期限在(1-3)年內的債券,而普通貨幣基金的投資剩余期限為120天;第四,申贖便捷,開放運作,投資者可靈活投資,提高資金效率。

短債基金平均凈值增長率為2.91% 優于貨幣基金

今年以來,權益市場低位震蕩,偏股型基金平均凈值跌幅接近18%,相比之下,調整許久的債市因此迎來了一波“小陽春”行情。截至8月31日,全市場近兩千只債基年內平均收益率為2.47%。(來源:wind/20180911)

具體到短債型基金產品,銀河數據顯示,今年以來可統計的46只短債基金平均凈值增長率為2.91%,同期可統計的311只貨幣市場基金的平均凈值增長率為2.65%,整體來看,短債基金的平均凈值增長率好于貨幣市場基金。

從回撤控制角度來看,截止到9月10日,短期純債型基金指數今年以來最大回撤僅為0.14%,凈值回撤相對較小,對于銀行理財型產品的投資者而言,其投資吸引力凸顯,這或是短債型基金今年以來受到資金涌入的原因。(來源:銀河證券/20180910)

Wind數據顯示,二季度短債基金規模出現大幅上升,截至今年一季度末,短債基金份額為72億份,而截止9月5日,短債基金份額達到220億份,份額增幅近200%。

對于風險承受能力較低、希望獲得穩健收益的投資者而言,或可積極關注博時安盈短期純債型基金(基金代碼:A00084 C00085)。

具體來看,博時安盈具有以下四方面的優勢。首先,純正債性。博時安盈不投股票一二級市場,保持了債券基金的純債特性,是低風險、穩健收益投資者的良好選擇。其次,稀缺產品。博時安盈是國內少有的以短期融資券、超短期融資券等為主要投資標的的主動管理型債券基金。由于短融投資準入門檻比較高。普通投資者可通過投資博時安盈債券基金間接投資短期融資券市場。再次,短融配置。短融具有融資成本低,收益相對穩定等特點,受到市場歡迎。根據基金合同規定,博時安盈對短期融資券和超級短期融資券的投資比例不低于基金資產的60%。最后,費率優惠。博時安盈C類份額的申購費率為零,如果投資者的持有期大于7天,該基金還免贖回費。

博時固定收益投資團隊目前是業內最大的買方債券投資團隊,2015年度、2016年度連續兩年斬獲固定收益投資金?;鸸?,穩定而資歷深厚的團隊,多年來為同業所艷羨,截至2017年末,博時固定收益投資團隊32人,碩博比例87.5%,國內債券市場投資人員20人,海外債券市場投資人員4人。核心投資團隊成員平均從業年限超過9.4年。銀河數據顯示,截止到2018年二季度末,博時旗下管理的公募固收產品規模近1900億元。

基金投資需謹慎

博時安盈業績走勢圖 數據來源:博時基金/20180910

關鍵詞: 基金

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